Türk Eximbank Destekleri

Türk Eximbank müşterisi olabilmek için ihracatçı olmak veya ihracata yönelik üretim yapmak gereklidir. Sicile kayıtlı, SGK ve vergi borcu yapılandırma dışı işletmeler; İhracatçı Birliği üyeliği ve mali verileri üzerinden kredi limiti alır. İhracat bağlantısı (fatura, akreditif, sözleşme) belgelenmelidir. İç piyasa satışı yapan firmalar kredi ürünlerinden değil, sigorta ürünlerinden yararlanabilir.

Eximbank'ın 3 temel ürün ailesi vardır: (1) Kredi — işletme sermayesi ve yatırım finansmanı; (2) Sigorta — alıcı riski ve ülke riskine karşı koruma; (3) Garanti — tahsilat ve banka işbirliği araçları. Birçok firma ilk önce sigorta + kısa vadeli kredi kombinasyonundan yararlanır. İhracatın coğrafyası, vadesi, alıcı profili ve finansman ihtiyacı ürün seçimini doğrudan etkiler.

Kısa vadeli olarak sunulan bu kredi; hammadde alımı, üretim finansmanı ve nakit akışı yönetimi için kullanılır. TL veya döviz kredi seçenekleri mevcuttur. Teminat olarak akreditif, alıcı sözleşmesi, KGF kefaleti veya banka teminat mektubu kullanılabilir. Proje bazlı ihracat siparişlerinde ön finansman aracı olarak ideal bir araçtır.

Orta-uzun vadeli krediler; ihracata yönelik makine alımı, fabrika inşası, kapasite artırımı ve teknoloji yatırımları için kullanılır. Proje fizibilitesi, geri ödeme planı ve ihracat taahhüdü değerlendirme kriterleridir. Yatırım teşvik belgesi olan projelerde faiz/komisyon indirimi sağlanabilir. Yurt dışı yatırım ve doğrudan yurt dışı üretim için de ayrı kredi yapıları mevcuttur.

İhracat Kredi Sigortası; yurt dışı alıcının iflas, ödeme geciktirme veya ülke kaynaklı politik risk nedenleriyle ödeme yapamaması halinde ihracat bedelinin bir kısmını karşılar. Ticari ve politik riskler kapsanır. Sigortalı alacaklar bankalara kırdırılarak (iskonto) nakit akışı hızlandırılabilir. Yeni pazarlara açılmak isteyen ihracatçılar için kritik bir güvencedir.

TCMB reeskont faiz oranlarıyla fiyatlandırılan reeskont kredisi, piyasanın en düşük maliyetli finansman kaynaklarından biridir. İhracat taahhüdü karşılığında kullandırılır; sözleşme süresi içinde taahhüdün yerine getirilmemesi halinde faiz cezası uygulanır. Özellikle yüksek hacimli, tekrarlayan ihracat siparişleri için uygundur. Vade ve kur riski yönetimi stratejiyle birlikte kurgulanmalıdır.

Türkiye'den yurt dışına yapılan doğrudan yatırımları; kamulaştırma, transfer kısıtı, savaş ve iç karışıklık gibi politik riskler nedeniyle uğrayabileceği zarara karşı koruyan sigorta ürünüdür. MIGA (World Bank) yapısına benzer. Özellikle Orta Asya, Afrika ve Balkanlar gibi siyasi risk içeren pazarlarda yatırım yapan firmalar için stratejik bir araçtır.

Eximbank başvurusu standart olarak; müşteri bilgi formu, mali tablolar (YMM onaylı), imza sirküleri, ihracat belgeleri ve talep edilen ürüne özgü ek formları içerir. Kredi limiti; firmanın finansal rasyoları, ihracat hacmi ve alıcı portföyüne göre belirlenir. İlk limitin doğru yapılandırılması ileriki kullanımları hızlandırır. Limit yenileme ve artış başvuruları yıllık takip edilir.

Eximbank'ın faiz oranları, prim tarifeleri ve komisyon yapıları piyasa koşullarına göre güncellenir; yeni ürün/paket duyuruları resmi web sitesinde yayımlanır. Güncel tablolar, dönemsel kampanyalar ve karşılaştırmalı rehberler blog sayfamızda yer alır. Danışmanlık alan firmalarımıza güncel duyurular e-posta ve WhatsApp ile iletilir.